建设合规文化 推进村镇银行稳健经营—西藏堆龙民泰村镇银行开展“一把手讲合规”专题宣贯活动

建设合规文化  推进村镇银行稳健经营

(西藏堆龙民泰村镇银行开展“一把手

讲合规”专题宣贯活动

2021年4月27日,西藏堆龙民泰村镇银行开展了“一把手讲合规”专题宣贯活动,本次活动旨在通过专题宣贯进一步夯实内控合规基础,最大程度发挥内部治理成效。专题宣贯活动采取总行现场宣贯与辖内各支行、各部门转培训学习。专题宣贯活动上,姜伯勤行长对合规学习作出了要求,要求做到有合规学习,有合规心得体会,拿出合规措施,做出合规成果。

姜伯勤行长指出,西藏堆龙民泰村镇银行在4月26日举行了三周年行庆典礼暨信用村(组)授牌仪式,今年我行又提出了合规文化年建设方案,同时在发起行村镇银行管理总部开展2021年“依法合规 从严治行”主题活动的部署下,我行召开“建设合规文化  推进村镇银行稳健经营--一把手讲合规”专题宣贯活动是迫切的,有必要的。

姜伯勤行长强调,从行班子带头,提醒全体员工时刻牢记法律法规,自觉遵守各项规章制度,常怀律己之心,做到合规时刻牢记在心。

一是充分认识当前严峻的内外部形势。在“强监管、严问责”的监管常态下,合规经营已成为银行机构的核心竞争力,是转型发展和创新驱动的重要保障。自开业以来我行在每年均开展了“依法合规 从严治行”主题活动,取得了一定的成效。但经发起行村镇银行总部检查辅导、成都审计中心审计、监管部门信贷业务检查来看,合规工作仍需加强。外部严峻形势不容忽视,对于竞争日益激烈且高风险的金融业而言,银行合规文化建设具有更深沉的内涵和外延,那就是在银行中树立合规的理念、倡导合规的风气、营造合规的氛围。“安全性”是银行经营的首要原则。要确保安全,就必须做到合规守法。合规创造经济效益、合规创造社会价值。合规是银行稳健经营的第一要旨,更是员工与银行共同成长的不二法则。仍然突出。我行在成立初期重点关注业务发展,内部合规问题引起了我们的深刻反思,究其根源,其实是合规建设没有做好。我们行班子也认识到了合规的重要性,立即开展合规文化建设,加强内控管理,以合规文化为先导,以稳健经营为基点,一边纠正发展方向,一边打造全新的村镇银行。经过多方努力,我行的资产质量明显改善,经营效益稳步提升,呈持续、健康、稳步发展的良好态势。村镇银行作为新型农村金融机构,三年来的发展事实告诉我们:合规经营是兴行之本,从严治行是生存之道,转变观念是行动之源,建设合规文化是发展之基。总之,我们必须充分认识当前合规工作面临的新形势、新情况和新问题,以及当前合规经营工作的长期性、复杂性和艰巨性,要以本次专题宣贯活动为契机,确保合规建设取得实实在在的效果。

二是深刻体会合规的重要意义。银行业是一个高风险行业,由于各项业务基本上都与货币有着密切的联系,任何工作上的疏忽轻则违背内部管理规定,重则违反外部法律法规,员工都要受到相应的处罚。因此,每个员工都应当充分认识到合规的重要性,树立遵章守纪为荣,违规违纪可耻的合规文化,在开展各项业务时,一定要做到合规。所有员工都要注意思想上的微小变化,时时警醒反思,也要在工作中严格遵守操作规范,不得马虎大意。近年来,银行业大案要案频发,呈现了发案1亿元以上的案件比例上升、农村中小银行、基层员工发案是重灾区,我们不能寄希望于违法违规之后不被发现,我们每个人只能严格按照合规办事。

三是积极落实合规文化年活动的各项内容。2021年要以合规文化年建设活动为契机,在全行树立全员合规、全程合规、主动合规、合规创造价值的经营理念。力争用一年时间,通过三个阶段(夯实基础、推广根植、巩固提升),构建合规战略文化、合规价值文化、合规组织文化、合规团队文化、合规行为文化、合规问责文化,取得2021年合规文化年建设活动预定目标成果。一是以“主抓整改问题+合规文化引领+制度学习宣讲” 为夯实基础阶段强化合规理念;二是重点落实好构建合规文化“四个工程” 建设,即:“完善一套合规组织架构”“理清三会、内控防线两个关系”“ 合规程序及评估、违规扣分及处罚、合规考核及激励三个标准”“开展四个合规文化活动”;三是在巩固提升阶段,全面、系统分析全行合规文化年建设活动成果,并作出评价,基本形成合规文化建设长效机制,在全行形成良好的合规文化环境。力争2021年实现由“要我合规”向“我要合规”转变,由“形式合规”向“实质合规”的转变。

姜伯勤行长要求。我行要从讲政治、保安全、促发展的高度,认真执行“预防为主、查防结合、安全第一”的方针,加强合规建设、制度建设、员工行为管控、考核问责、案件风险排查和安全管理。

一是秉承合规兴行,落实整改问责。我行要充分重视近年来各项检查发现的问题,针对整改和问责不全面、不彻底、不到位的问题,以及今年的重点治理领域,强化整改问责。一是整改方面,对开业以来自查和检查发现的问题、2021年新发现的问题均应继续建立并用好问题台帐,逐一落实,明确整改时限,责任到人;二是问责方面,应对发现的问题及时进行问责处理,防止以经济处罚代替行政处分等问责不到位的情况,对突出问题,更多地采取限制业务授权、纪律处罚等综合性管理措施。

二是做好整章建制,扎实推进梳理。2021年我行要对存量现行制度进行全面梳理。一是做好整章建制,针对制度缺失的,要及时制定;二是扎实推进梳理,对引用的内外规已失效、外规内化不充分、条款表述不明确、并行制度间条款不一致等问题,要全面梳理、评估和修订。

三是加强合规培训,强化合规意识。我行今年要将合规文化年主题活动作为常态化工作来抓,阶段性开展回顾总结,并通过开展各种形式的专题宣贯活动、合规测试、合规征文、规章制度积分制测试、规章制度固化融入转正考试等,将合规理念融入经营管理的全过程,促使员工守住道德底线、恪守职业道德操守。

会议现场